中新网福建新闻12月24日电 11月22日上午10时许，一名戴着鸭舌帽的中年男子走进中国工商银行三明分行永安支行下辖网点南门支行营业大厅表示要支取现金两万元。当班客服经理按照监管部门指示、行内培训要求指导该名男子填写《三明市公安局大额取现风险告知书》，并用身份证在柜面打印其账户近一个月的交易明细，读取身份证时发现该名男子为外来人员。柜面客服经理对明细核查后发现，该账户平时并无留存资金且近期频繁小额1元、100元转入转出，21日他行跨地区汇入两万元，22日要求提取现金，账户使用情况不合常理。客服经理对此表示质疑，遂严肃询问款项来源和用途，该男子表示该笔资金为其跟以前的同事借款，用于支付孩子学费。询问过程中，该名男子言语闪烁，一直利用“取钱难”的话题搪塞，对所询问之事常常避而不谈，行为异常。
同时，永安支行客服经理在系统录入卡片信息时也收到了系统的异常提醒。经客服经理多次询问，客户仍无法提供相关借据、聊天记录等予以佐证。此刻，客服经理高度警觉，设法假借授权之意示意当班网点负责人进入柜面，对事件简单描述后，双人进一步核实情况。
网点负责人再次核查该客户的历史交易明细，发现存在明显异常，小额交易频繁，且资金跨地区汇入较多。该名男子为贵州籍浙江务工人员，其表示近期到三明永安出差，故临时在此取款，但当下并不属于开学季，这与原告知用途用于孩子学费不符。客服经理初步核实时，该男子告知是联系前同事借的款，我行网点负责人让其提供前同事的手机号码电话核实时，该男子却又表示是通过中间人联系前同事借的，并无前同事联系方式，且未随身携带手机，无法提供号码。
该男子多次前后言语不一致，行为十分可疑，且无法核实真实性。同时，该男子见迟迟未能取款，有些焦虑和怒气，意图放弃支取离开网点。按照日常大额取现培训要求，必要时联系警方，网点负责人到后方秘密电话联系网点行长上报情况，表明经双人核查判断该名男子十分可疑，让网点行长尽快联系警方，在拖延时间等待警方到场的过程中，网点负责人、大堂经理与该男子闲聊，对银行核实客户身份信息、资金来源及取款用途的必要性作出解释，并引导其到智能柜员机打印近三个月明细，安抚情绪，让其放松警惕。
警方在第一时间赶到现场，警方初步询问仍谎话连篇，表示不知道钱谁打来的，看见有钱就试着取出来花。经警方核查，账户确认存在涉案情况，该名男子已被警方控制。当天下午，网点配合警方冻结账户，最大限度地挽回受害人的损失。永安市反诈中心及市公安局对工行三明永安南门支行工作人员的反诈意识、临场应变能力及认真负责的工作态度给予和高度认可。
永安支行常态化开展反诈培训，着力增强全体员工的反诈意识和能力，工行三明永安南门支行的员工贯彻落实监管部门要求，将所学知识有效地运用在实际工作中，展现了优秀的应变能力和专业水平，成功堵截涉诈资金2万元，并协助警方抓获嫌疑人，充分彰显了工商银行国有大行的良好风范。
未来，永安支行还将常态化开展反诈金融知识宣传教育活动，坚守初心，牢记使命，践行大行担当，履行社会责任，继续强化警银合作，共筑金融反诈的“防护墙”，守护好百姓的“钱袋子”。(完)